1、用pos刷卡套現(xiàn)違法嗎

用pos機套現(xiàn)是違法的，可構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款，這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實的貸款詐騙。
一、哪些行為會被認(rèn)為是套現(xiàn)呢：
1.用跳碼的POS機刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn)，經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡，一般來說，正常營業(yè)時間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實，銀行如果認(rèn)定你有套現(xiàn)行為，或者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，如果對銀行構(gòu)成了重大金融損失，會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
二、經(jīng)營方式：
一是專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進行套現(xiàn)，就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機套現(xiàn)的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套現(xiàn)收費，2%是代還款收費。如果一年P(guān)OS機交易流水額累計達到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
法律依據(jù)：
《刑法》第一百九十六條規(guī)定:有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):
(─)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

2、pos機套現(xiàn)算犯法嗎?

pos機套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費。
一、pos機套現(xiàn)
POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風(fēng)險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風(fēng)險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。

3、pos機套現(xiàn)違法嗎

法律分析：用pos機套現(xiàn)屬于違法行為，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會追究法律責(zé)任，只會采取止付、凍結(jié)賬戶等措施。如果對銀行構(gòu)成了重大金融損失，可能涉嫌信用卡詐騙罪，追究刑事責(zé)任。用pos機套現(xiàn)屬于違法行為，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會追究法律責(zé)任，只會采取止付、凍結(jié)賬戶等措施。如果對銀行構(gòu)成了重大金融損失，可能涉嫌信用卡詐騙罪，追究刑事責(zé)任。違反國家規(guī)定，使用消費終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法二百二十五條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)： （一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的； （二）使用作廢的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）惡意透支的。

4、刷pos機套現(xiàn)多少犯法嗎

用pos機套現(xiàn)違法嗎

用pos機套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會追究法律責(zé)任，只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。

如果你進行大額套現(xiàn)，對銀行造成了損失，銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)進行套現(xiàn)的，若情節(jié)嚴(yán)重，將處以非法經(jīng)營罪。

2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用消費終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

5、利用pos機套現(xiàn)是什么罪

法律分析：pos機套現(xiàn)有可能觸犯非法經(jīng)營罪的。根據(jù)我國法律規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

法律依據(jù)：《最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

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